Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

1. Pourquoi nous vérifions

Lumières vives, argent propre. Chaque compte sur notre avenue appartient à un adulte réel et vérifié, et chaque dollar peut être relié à son propriétaire.

Pour utiliser nos services, vous devez vous trouver physiquement dans une province ou un pays où les mises en argent sont légales. Le droit canadien guide notre façon de vérifier l'âge, de valider l'identité et de contrer le blanchiment. Ces vérifications empêchent les criminels de blanchir des fonds à nos tables, tiennent à l'écart les jeunes qui n'ont pas encore 19 ans et protègent votre compte contre le piratage et la fraude.

Nous n'acceptons aucun dépôt avant la fin de la vérification d'identité (KYC) et de localisation.
Un compte par personne, pas davantage : les doublons sont fermés.
Les dépôts et retraits passent par des modes de paiement au nom du titulaire du compte.
Les parties comme les opérations financières sont toutes libellées en dollars canadiens (CAD).

2. Surveillance continue

Nos vérifications se poursuivent après votre inscription. L'activité du compte est surveillée jusqu'à sa fermeture.

Les tendances qui attirent un examen plus attentif :

Des dépôts élevés retirés presque aussitôt, alors que le joueur n'a misé que très peu dans l'intervalle.
Des changements rapides entre différents modes de paiement.
Des dépôts incompatibles avec le profil connu du joueur.
Un appareil, une adresse ou un mode de paiement partagé par plusieurs comptes.
Des dépôts fractionnés en montants plus petits pour éviter les vérifications.
Des fonds provenant de la carte, du portefeuille ou du compte bancaire d'une autre personne.

Être signalé ne veut pas dire être accusé : un spécialiste de notre équipe se penche simplement plus attentivement sur le compte. En temps normal, la plupart des méthodes de paiement versent les sommes dans un intervalle d'une heure minimum à quatre heures maximum après la demande, tandis que le virement bancaire demande 12 heures au plus; toutefois, une retenue de conformité interrompt ce délai. Si votre retrait est retenu, nous vous précisons ce dont nous avons besoin pour le débloquer.

3. Dossiers et déclarations

Nous conservons les registres de transactions, les documents d'identité ainsi que les conclusions de nos contrôles durant le délai prescrit par le droit canadien, sans jamais y déroger.
Les dossiers sont stockés de façon sécuritaire, et l'accès est limité au personnel qui en a besoin. Notre Avis de confidentialité explique comment nous les protégeons.
Nous transmettons des déclarations sur les transactions douteuses, et sur certaines transactions importantes, aux autorités fédérales compétentes chaque fois que la loi canadienne l'exige.
Nous n'informons pas un joueur lorsqu'une déclaration est faite. La loi interdit ce genre d'avertissement.
Quand la police ou d'autres autorités font une demande légale, nous collaborons.

4. Vérifications d'identité et d'âge

Effectuée avant le tout premier dépôt, cette vérification établit votre identité, confirme vos 19 ans révolus et s'assure que la région depuis laquelle vous jouez est acceptée chez nous. Dans la plupart des cas, elle se fait en ligne très rapidement; à défaut, nous vous réclamerons des pièces justificatives.

Documents que nous pouvons demander

Pièce d'identité avec photo : soit un passeport, soit le permis de conduire, non expiré et délivré par un gouvernement; l'image doit être nette, complète, avec les quatre coins bien visibles.
Adresse : une facture récente d'un fournisseur d'électricité, d'eau ou de gaz, ou un état de compte bancaire récent, sur lequel apparaissent votre nom et votre adresse complète, identiques à ceux de votre compte.
Propriété du paiement : le devant de votre carte photographié, chiffres centraux cachés, ou bien une saisie d'écran de votre compte Jeton ou de votre espace bancaire en ligne affichant le nom du titulaire.
Égoportrait : un cliché pris sur le moment où vous tenez votre pièce d'identité, exigé lorsque nous devons vérifier que votre visage concorde avec le document.

Téléversez-les par votre compte ou envoyez-les à notre courriel de soutien. Les documents flous, modifiés ou expirés sont retournés, et nous demandons de nouvelles copies.

5. Quand les vérifications échouent

Aucun dépôt ni retrait n'est traité avant la fin de la vérification.
Si des documents manquent, sont faux ou ne concordent pas, le compte est suspendu.
En vertu de notre Politique 19+, nous fermons le compte de tout joueur qui n'a pas 19 ans.
Les comptes liés à la fraude, au vol d'identité ou au blanchiment d'argent sont fermés, les gains sont annulés, et nous avisons les autorités comme la loi l'exige.
Lorsqu'une vérification échoue, les fonds de bonus associés sont retirés, conformément aux Conditions des bonus et à nos règles encadrant le jeu irrégulier.

Nous vous disons ce qui manque et vous laissons une occasion raisonnable de le fournir, sauf si la loi nous empêche d'en dire plus.

6. Contrôle des sanctions et statut de PPV

Lors de l'inscription, puis de façon périodique, nous vérifions si le profil de tout joueur figure sur des listes de sanctions et s'il entre dans la catégorie des PPV, c'est-à-dire des personnes politiquement vulnérables.

On entend par personne politiquement vulnérable quiconque remplit, ou a rempli auparavant, une fonction publique de premier plan, au Canada comme à l'étranger : un juge, un officier militaire ou un haut dirigeant politique, entre autres. La définition s'étend aussi à sa famille et à ses proches collaborateurs.
Être une PPV n'interdit pas de jouer chez nous, mais cela implique des contrôles additionnels, l'accord de la haute direction et un suivi plus serré.
Si un joueur figure sur une liste de sanctions, nous ne pouvons ni ouvrir ni conserver le compte, et nous traitons les fonds comme la loi l'exige.

7. L'origine de votre argent

À des niveaux de dépôt plus élevés, ou lorsque l'activité change brusquement, nous posons des questions sur la source des fonds, c'est-à-dire l'origine de l'argent que vous déposez. Dans certains cas, nous nous renseignons aussi sur la source du patrimoine : comment votre situation financière globale s'est constituée.

Exemples de ce qui peut répondre à une demande :

Des bulletins de paie récents ou une attestation de l'employeur.
Des relevés bancaires qui font apparaître l'entrée des fonds.
Des pièces justificatives liées à un héritage, à la vente d'un bien immobilier ou au versement d'un placement.
Des documents fiscaux pour les joueurs travaillant à leur compte.

Chaque demande est proportionnée. Nous ne demandons rien de plus que le nécessaire, et les documents restent confidentiels selon notre Avis de confidentialité.

8. Contact

Une vérification demandée ou un retrait en attente soulève une question? Écrivez à help@saskatooncasino.app en inscrivant « Vérification » comme objet.

Si quelqu'un vous joint par un autre canal en prétendant être nous, ne lui envoyez aucun document. Nous utilisons cette adresse et aucune autre.